올해 1분기 전체 증권사 순이익이 2조4000억원으로 지난해 1분기와 유사한 실적을 거둔 것으로 나타났다.
11일 금융감독원이 발표한 '2025년 1분기 증권·선물회사 영업실적(잠정)'에 따르면 올해 1분기 증권사 60개사의 순이익은 2조4424억원으로 전년 동기 대비 1.1% 감소했다.
주요 항목별로는 수수료 순익이 3조3646억원으로 전년 동기 대비 4.9% 개선됐다.
세부적으로는 수탁 수수료가 1조6185억원이었다.
전년 동기 대비 0.2% 감소다.
해외주식 등 관련 수수료가 4989억원을 기록하며 84.2% 증가했지만 코스닥 시장 거래대금 감소로 인해 전체 수탁 수수료가 감소했다.
IB부문 수수료는 9437억원으로 11.2% 증가했다.
금리 인하에 따른 리파이낸싱 수요가 증가한 덕분이다.
또 자산관리 부문 수수료는 3548억원으로 16.7% 개선됐다.
투자일임·자문 수수료 증가 등이 영향을 끼쳤다.
1분기 증권사의 자기매매 이익은 3조1343억원으로 전년 동기 대비 6.5% 감소했다.
세부적으로는 채권 관련 이익은 3조8855억원을 기록하며 51.7% 증가했다.
시장금리 하락에 따른 평가 손익이 증가한 덕분이다.
다만 파생 관련 손익에서 1조422억원의 손실을 기록했다.
전년 동기 대비 적자전환이다.
매도파생결합증권의 평가손실 증가 등이 영향을 끼쳤다.
펀드 관련 손익도 1987억원으로 82.1% 감소했다.
해외 증시 조정 및 금리하락에 따른 단기금리펀드 위축 등이 영향을 끼쳤다.
기타자산 손익은 1조2335억원으로 전년 동기 대비 87% 증가했다.
이 중 외화 관련 손익이 3106억원으로 전년 동기 대비 흑자로 전환했다.
환율 상승으로 인식된 외화부채 관련 손실에 따른 기저효과다.
1분기 판매관리비용은 3조1749억원으로 전년 동기 대비 4.2% 증가했다.
올해 1분기 60개 증권사의 자산총액은 797조4000억원으로 작년 말 대비 5.7% 증가했다.
기타자산 등 미수금이 증가하고 투자자 신용공여도 증가한 덕분이다.
다만 부채도 함께 증가했다.
부채총액은 704조7000억원으로 6.3% 늘었다.
기타부채 등 미지급금과 매도파생결합증권 및 발행어음이 증가한 탓이다.
자기자본은 92조7000억원으로 지난해 말 대비 1.2% 증가했다.
또 순자본비율은 818.5%로 17.3%P 개선됐다.
세부적으로는 대형사 19사가 1227.6%, 중형사 16곳이 383.9%, 소형사 25곳이 320.7%였다.
모든 증권사가 규제 비율인 100% 이상을 상회하는 것이다.
레버리지비율은 667.4%로 작년 말 대비 11.0%P 증가했다.
세부적으로는 대형사 19개사가 695.9%, 중형사 16곳이 547.9%, 소형사 25곳이 305.3% 등을 기록하는 등 규제 비율 1100% 이내를 충족했다.
선물회사 3개사의 1분기 당기순이익은 205억3000만원으로 전년 동기 대비 8.8% 감소했다.
자기자본이익률은 2.9%로 전년 동기 대비 0.7% 하락했다.
다만 전분기 대비로는 0.6%P 상승이다.
자산총액은 5조7690억원으로 작년 말 대비 1.7% 감소했다.
부채총액은 5조536억원으로 같은 기간 대비 2.3% 감소했다.
자기자본은 5322억원으로 3.1% 증가했으며 순자본비율은 1488.4%로 50.0P% 상승했다.
금감원은 "1분기 증권회사 순이익은 전년 동기에 이어 유사한 실적을 시현했다"며 "종투사 등 대형 증권사는 금리 인하 등으로 IB부문·채권·외환관련 손익 등 실적이 개선됐고 중소형 증권사도 해외 주식수수료 증가 및 작년 중 설정한 충당금의 환입 효과 등으로 실적이 소폭 개선됐다"고 평가했다.
유현석 기자 guspower@asiae.co.kr
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